자녀 계좌로 S&P500 적립식 투자 하기 (1)

저희 가족의 미래는 미국의 경제 발전, 특히 S&P500(이하 snp)의 성장에 달려있습니다.

아래와 같은 형태로 snp에 투자하고 있습니다.

• 부부 각자 연금저축펀드 
• 제 퇴직연금의 일부 매달 투자
• 공동 수입의 일부를 미국 주식으로 직접 투자

아직 매도하진 않아서 수익이라고 볼 순 없지만, 그래도 상당한 수준의 수익률을 보이고 있습니다.

아마 제가 직접 개별 종목을 투자했다면, 이만한 수익은 어림도 없고 마이너스를 면치 못했을 것입니다.

 

유망한 ETF에 장기간 적립식 투자하는 것에 대해서는 수많은 매체에서 이미 다루고 있고,

저희 가족 역시 그 장점에 대해서 몸소 체험하고 있기 때문에 여기서 그 내용을 다루진 않을 것입니다.

해당 ETF에 대한 믿음을 토대로 저희 아기도 snp 투자의 기쁨을 누리게 하고 싶어졌습니다.

장기 투자는 빠르면 빠를 수록, 그리고 오래 묵힐수록 좋은 것이니까요.

 

이번 글부터 몇 차례 이어서 자녀 계좌로 투자하는 방법에 대해서 공부한 내용을 공유하고자 합니다.

주로 다음과 같은 키워드와 내용을 다루게 될 것 같습니다.

 

• 기본적으로는 증여세 공제 범위인 10년 간 2,000만원 내에서 적립식 투자를 할 예정입니다.
• 2,000만원을 일괄로 증여하지 않고, "유기 정기금 증여 제도"를 활용해볼 예정입니다.
• 매달 증여한 금액은 아기 명의의 "연금저축펀드" 계좌를 통해 snp ETF TR에 투자할 예정입니다.

몇 가지 생소한 단어와 왜 저렇게 하지? 싶은 부분들이 있을 것 같습니다.

그런 내용들에 대해서 하나씩 차근 차근 다뤄보면서, 실제로 신청하는 방법도 하나씩 캡쳐를 해서

상세히 공유해보도록 하겠습니다.

 

2024.11.14 - [아빠의 육아] - [아빠육아] 자녀 계좌로 S&P500 적립식 투자 하기(2): 증여세 줄이기

[아빠육아] 자녀 계좌로 S&P500 적립식 투자 하기(2): 증여세 줄이기